Где выгодно открыть расчетный счет для ИП в 2024 году?

Существует мнение: для того, чтобы стать индивидуальным предпринимателем, потребуется собрать целую кучу документов и отстоять огромную очередь в налоговой.

Однако сегодня это совсем не так.

Чтобы открыть ИП в 2023 году, можно просто обратиться в банк. Для этого потребуется минимальный набор документов: паспорт, СНИЛС, ИНН. Сегодня поговорим о том, в каких банках выгоднее всего открывать расчётный счёт.

Содержание статьи:

1. Альфа-банк
2. Сбербанк
3. ВТБ
4. Тинькофф
5. Газпромбанк
6. Локо-Банк
7. Просто Банк
8. Промсвязьбанк
9. Точка
10. Ак Барс Банк

 

Где выгодно открыть расчётный счёт для ИП в 2024 году?

В статье рассмотрим банки с самыми выгодными условиями и тарифами для индивидуальных предпринимателей. Расскажу, что понадобится для открытия расчётного счёта и как связаться с техподдержкой.

 

1. Альфа-банк

Один из лучших вариантов для ИП. Этот банк работает как с начинающими, так и с опытными бизнесменами, поэтому каждый пятый индивидуальный предприниматель обращается именно в Альфа-банк.

Для открытия расчётного счёта не придётся обращаться в отделение: всё можно сделать онлайн или через менеджера.

Условия очень приятные — кешбэк до 5%, 3 процента на остаток по счёту, бесплатное подключение эквайринга.

Клиенту не понадобится платить комиссии в случае отсутствия оборотов в бизнесе. А ещё предприниматели получат подарки на сумму более 300 тысяч рублей — это поможет в развитии своего дела.

Самые выгодные тарифы:

• «1%». Подходит для бизнесов с небольшим оборотом: при поступлениях до 750 тысяч рублей комиссия составит 1%. Обслуживание счета абсолютно бесплатно, переводы и снятия можно осуществлять без комиссий.
• «Ноль для старта». Бесплатное открытие и обслуживание счёта, перевод на личный счёт без комиссии до 150 тысяч рублей. Первые три перевода на счета других юридических лиц также бесплатны, дальнейшая стоимость — 99 рублей за транзакцию.
• «Лучший старт». Обслуживание — 690 рублей в месяц, при оплате за год — 2 месяца бесплатно. Первые 8 переводов юрлицам — 0 рублей, далее — 79 рублей за операцию. Возможна работа с валютой.

Вернуться к оглавлению

 

2. Сбербанк

Заявление на открытие ИП можно подать онлайн или при встрече с сотрудником. В отличие от очного варианта подачи документов, этот способ освобождает от уплаты государственной пошлины и экономит 800 рублей.

Клиент бесплатно получает партнёрские инструменты для развития бизнеса. Для оформления заявки потребуется оставить номер телефона: сотрудник банка перезвонит и ответит на интересующие вопросы.

Самые выгодные тарифы:

• «Лёгкий старт». Подходит для начинающих предпринимателей. Бесплатное обслуживание, переводы на счета Сбербанка без комиссии, бесплатные переводы на сумму до 300 тысяч рублей.
• «Только для ИП». Первый месяц всего за 1 рубль, дальнейшее обслуживание — 590 рублей/месяц. Переводы без комиссии — до 500 000 рублей. Также на счёт может бесплатно зачисляться до 100 тысяч рублей через бизнес-карту или устройство самообслуживания.

Вернуться к оглавлению

 

3. ВТБ

Банк предлагает индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт. Процедура займёт 20 минут — для этого понадобится оставить заявку на официальном сайте, после чего сотрудник банка позвонит вам и договорится о встрече.

Визит в банк для жителей большинства крупных городов не обязателен. Возможна дистанционная отправка документов. Оплата государственной пошлины не потребуется. Операции по счёту можно будет совершать в любое время.

А ещё клиенты смогут получать скидки до 22% на услуги для бизнесменов и вносить на счёт наличные — до 1 250 000 рублей.

Лучшие тарифы:

• «На старте». Начинающие предприниматели смогут получить год обслуживания в подарок. Дальнейшее обслуживание тоже будет бесплатным при обороте более 10 тысяч рублей в месяц. Доступны 5 бесплатных переводов в другой банк ежемесячно, далее — 150 рублей за операцию.
• Молодым компаниям также подойдёт тарифный план «Всё по делу». Стоимость обслуживания — 578 рублей в месяц, 8 бесплатных переводов в другие банки, далее 78 рублей за транзакцию.

Вернуться к оглавлению

 

4. Тинькофф

Бесплатное открытие расчётного счёта, обслуживание — от 0 рублей. Заявку можно заполнить онлайн — потребуется указать телефон в форме обратной связи.

Ехать никуда не придётся: все необходимые документы привезёт сотрудник банка. Платежи в другие банки можно проводить с 01:00 до 21:00 по московскому времени ежедневно. Переводы клиентам Тинькофф доступны круглосуточно.

Также банк предлагает овердрафты и кредиты на случай, если на счёте не хватает денег для срочной оплаты услуг. Доступны услуги персонального менеджера. После открытия ИП открывается доступ к эквайрингу, самоинкассации, кредитованию покупателей и многим другим бонусам.

Начинающим предпринимателям подойдёт тариф «Простой». Бесплатное обслуживание доступно в следующих случаях:

• первые 2 месяца после открытия ИП;
• в последнем месяце не было операций;
• сумма покупок по бизнес-карте в прошлом месяце превышала 150 000 рублей.

В остальных случаях оплата равна 490 рублей в месяц. Также доступен перевод себе на счёт без комиссии до 400 тысяч рублей. Цена платежа в другие банки — 49 рублей, клиентам Тинькофф — бесплатно.

Вернуться к оглавлению

 

5. Газпромбанк

Банк предлагает открыть счёт онлайн жителям 10 крупных городов. Из документов потребуется только паспорт и заявление формы  P21001. Оплата госпошлины при онлайн-регистрации не потребуется, как и визит в банк: к вам приедет сотрудник Газпромбанка.

Любой тариф включает в себя бесплатный интернет-банк.

Начинающему предпринимателю подойдёт план «Только необходимое»:

• Он включает в себя 7 платежей без комиссии ежемесячно (далее — 49 рублей за операцию) и бесплатную выдачу наличных в размере до 50 тысяч рублей. Обслуживание стоит 550 рублей в месяц.

Вернуться к оглавлению

 

6. Локо-Банк

Банк предлагает бесплатное открытие ИП без посещения отделения. Предпринимателю потребуется заполнить форму обратной связи — оставить номер телефона, ИНН и электронную почту.

Сотрудники банка перезвонят в течение 10 минут и ответят на все вопросы. Компания предлагает бонусы от партнёров на сумму до 250 тысяч рублей, а также бесплатное подключение сервиса для отмены невозвратных платежей.

Владелец бизнеса с небольшим оборотом может выбрать тарифный план «Ноль пять»:

• Условия очень выгодны: переводы физлицам до 2 миллионов рублей, отсутствие лимита на исходящие платежи и комиссии за платёжные поручения.

Вернуться к оглавлению

 

7. Просто Банк

В этом банке ИП также может открыть счёт, не посещая отделение. Достаточно заполнить форму обратной связи на сайте или позвонить в службу поддержки. Информации о процессе открытия ИП на сайте достаточно мало, однако банк подробно описывает условия по тарифам, и они достаточно выгодны.

Сейчас компания предлагает два тарифных плана, комфортных для начинающих бизнесменов.

• «Просто Экономный». Обслуживание, платёжка, снятие наличных до 1 500 000 рублей — бесплатно. Можно переводить физлицам до 500 тысяч рублей без комиссии
• «Просто Торговый». При открытии до 1 января 2023 года — бесплатное обслуживание. Бесплатное зачисление на счёт, комиссия за снятие — от 1% от суммы.

Вернуться к оглавлению

 

8. Промсвязьбанк

Оформить счёт можно либо самостоятельно, либо с помощью оператора. Подбор тарифного плана, загрузка документов и встреча с представителем суммарно займут меньше часа.

Платежи в другие банки можно совершать до 19:45, переводы клиентам Промсвязьбанка доступны круглосуточно.

Клиенту доступны подарки от партнёров на сумму до 700 тысяч рублей. Понадобится только паспорт и доверенность (в случае, если вместо вас ИП открывает другой человек).

Самый выгодный тариф — «Ноль». Главное преимущество — переводы физическим лицам до 10 миллионов рублей в месяц. Платежи юрлицам в другие банки без комиссии, обслуживание бесплатное.

Вернуться к оглавлению

 

9. Точка

На официальном сайте банка можно оставить заявку на открытие счёта. Менеджер перезвонит в течение получаса. Сотрудники банка самостоятельно собирают за предпринимателей необходимый пакет документов: клиенту не придётся ехать в налоговую.

Компания предлагает удобный мобильный банк, работающий на любом устройстве. Руководство обещает защищать счёт от блокировок и держать клиента в курсе обо всех новых законах.

В случае, если отсутствуют операции по счёту, за обслуживание платить не придётся.

Выгодный тариф от банка — «Ноль»:

• Подходит для одного счёта ИП, зарегистрированного не больше 3 месяцев назад. Нет абонентской платы, доступны бесплатные переводы физлицам на сумму до 150 тысяч рублей в месяц.

Вернуться к оглавлению

 

10. Ак Барс Банк

Компания оказывает услуги малому бизнесу. Клиенты могут получить реквизиты своего будущего счёта в SMS и в электронном письме сразу после подачи заявки.

После встречи с представителем банка или посещения отделения предприниматель может получить бизнес-карту с выгодными партнёрскими бонусами. Банк также предлагает услуги личного консультанта и онлайн-бухгалтерию.

Обслуживание тарифного плана бесплатно при соблюдении любого из указанных правил.

Для самого выгодного тарифа, «Первый шаг», возможные условия следующие:

• средний ежемесячный остаток на счёте — 150 000 рублей;
• безналичные операции — более 50 тысяч рублей в месяц;
• ежемесячный ФОТ для зачисления заработной платы — 75 000 рублей.

В остальных случаях бесплатным будет только первый месяц. Далее месячное обслуживание будет стоить 490 рублей. Бесплатная выдача наличных — до 100 тысяч рублей. Переводы на счета физлиц без комиссии — до 500 тысяч рублей клиентам Ак Барс Банка, до 300 тысяч рублей в другие банки.

Вернуться к оглавлению

 

Вывод

Для того, чтобы открыть ИП в 2023 году, вам не придётся собирать большое количество документов и ехать в налоговую. Можно открыть счет в нескольких банках одновременно.

Достаточно просто заполнить заявку на сайте понравившегося банка, выбрать тариф, дождаться встречи с представителем и подписать заявление на открытие счёта.

Сегодня становиться индивидуальным предпринимателем не страшно: банки предлагают хорошую поддержку, выгодные бонусы и низкие цены на обслуживание.